导读 中国银保监会及其各地监管局，针对部分上市金融机构、保险经纪公司行政处罚10起，其中1家保险公司因销售误导、给予特殊利益被处罚。多家银行因贷款问题被罚，包括资本金管理不到位、贷款金被挪用、管理不严格等。上述银行多个管理人员因负责人违反义务而一同被罚。 2023年7月7日，中国人民银行集中对两家银行及相应管理人员作出公开批评与公开处罚。其中，两家银行共同存在违反信息相关规定、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等违法违规行为，且各自还存在多项违反金融管理规定和信息管理规定的情形。 违规案例0703-0709（人民银行 银保监） 违规案例0703-0709（中国人民银行） 延伸阅读： 邮储银行因“8宗罪”被罚约3200万元，不良贷款已飙升至突破600亿元

导读 2023年7月3日至2023年7月9日，笔者共查询到中国证监会及其分支机构、中国银保监会及其各地监管局、上交所、深交所针对上市公司、上市金融机构出具行政监管函件41份。其中： 中国证监会及其各地监管局，针对上市公司立案调查1起。出具8份监管文件，其中涉嫌信息披露违规12起，传播虚假信息4起。出具警示函15份，涉及大股东违规减持、占用企业资金、公司终止确认应收账款不当、信息披露违规等违行为，其中股东及其亲属违规交易3起。 上交所、深交所针对上市公司发送监管函23份，要求19家上市公司结合2022年报补充或更正披露相关信息，通报上市公司高管或其亲属短线交易2起，针对企业关联交易、商誉减值、投资进度、税务更正、会计差错更正导致企业净利润下调等事项发送了关注函。 违规案例0703-0709（证监会） 违规案例0703-0709（交易所） 延伸阅读： 邮储银行因“8宗罪”

01 蚂蚁、腾讯及三家金融机构被罚“百亿罚款”，现已转入常态化监管 金融管理部门同时重磅公布“百亿罚单”： 蚂蚁集团被央行、浙江证监局、国家金管局、市监局因违反各类金融管理规定、违反保护规定、违规实施金融活动、滥用市场支配地位等原因，罚款共计71.23亿元。 腾讯集团旗下的微信支付运营主体“财付通支付科技有限公司”也在当日公布的处罚之列。其因11项违法事实被予以警告，并没收违法所得5.66亿元，罚款24.27亿元，罚没共计约30亿元。 平安银行、邮储银行和人保财险三家金融机构也因违反金融相关各项法律法规，领到大额罚单，其中，平安银行、邮储银行被罚超千万。 央行、国家金融监管总局、证监会共同宣布，目前平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务集中整改转入常态化监管。金融管理部门对平台企业、支付产业政策取向末变。蚂蚁集团、财付通回应被处罚称，“诚恩接受、坚决服人”。腾讯表示，本次处罚对集团整体经营和财务状况没有任何重大不利影响。 信息来源：

导读 上市公司的高管应当如何审查公司出具的证券发行文件和定期报告，高管职责不同，审查文件的职责会有差别吗？如何履职才能符合勤勉、尽责的要求。上海证券交易所对上海智汇未来医疗服务有限公司（退市未来600532）多名高管的纪律处分决定很好地诠释了这个问题！ 一、案件背景： 2023 年 4 月 28 日，上海智汇未来医疗服务股份有限公司（以下简称公司）披露2022 年年度报告及2023年第一季度报告。 亚太集团会计师事务所（特殊普通合伙）为公司出具了《上海智汇未来医疗服务股份有限公司2022年度财务报表审计报告》（亚会审字（2023）第 01110498号），具体审计意见如下： 公司在 2022年度主营业务为煤炭贸易，确认的煤炭贸易收入为110,334,012.52元，确认的贸易货款应收账款账面余额 1,339,267,207.45 元（其中坏账准备 13,392,672.0

导读 2023年6月26日至2023年7月2日，笔者共查询到中国证监会及其分支机构、中国银保监会及其各地监管局、上交所、深交所针对上市公司、上市金融机构出具行政监管函件49份。其中：中国证监会及其各地监管局，针对上市公司出具16份监管文件，其中公告立案调查5起，涉嫌信息披露违规4起，传播虚假信息1起。出具警示函10份，涉及大股东违规减持、占用企业资金、公司终止确认应收账款不当、大股东违规减持、信息披露违规等违行为。 中国银保监会及其各地监管局，针对部分上市金融机构、保险经纪公司行政处罚13起，其中一家保险经纪公司超范围经营被处罚，上海某银行多家支行因涉及为房地产开发企业提供贷款对并购贷款、存贷比、资本金是否到位审查不严，相关责任人员被行政处罚。新疆某金融机构金融许可证遗失未上报被行政处罚。 上交所、深交所针对上市公司发送监管函20份，要求4家上市公司结合2022年报补充披露相关信息，通报上市公司高管短线交易2起，针对企业关联交易、商誉减值、投资进度、税务更正、会计差错更正导致企业净利润下调等事项

导读： 2023年4月21日，宁波市中级人民法院发布了2022年度十大知识产权司法保护创新案例，其中案例七“关某侵犯商业秘密案”是关于外贸行业客户名单保护的案例。客户名单系外贸企业的经营信息，长期以来认定客户名单为商业秘密本在事实与法律存在很多难点。宁波司法机关对关某侵犯商业秘密案件的办理给了我们很好的启发，办案经验值得总结与学习！ 案件背景： M贸易公司主营各类货物进出口业务。该公司客户德国某公司的特定联系人自2009年起向M贸易公司询价，自2012年起代表德国公司向M贸易公司采购产品。M贸易公司与该公司在交易过程中形成的联系人及电子邮箱、交易历史、交易金额、客户需求、客户的形成与维护等信息，经鉴定系不为公众所知悉的经营信息。 关某于2007至2018年在M贸易公司先后担任业务助理、经理，负责与该德国公司的外销业务和客户维护工作。关某与M贸易公司签订的《劳动合同》《商业秘密保密协议》约定了保密义务、范围、期间等。2014年4月，关某在M贸易公司工作期间注册成立A公司，自2016年起，使用M贸易公司的经营信息

导读 2023年6月16日至2023年6月21日，中国证监会及其各地监管局针对上市公司以及相关个人行政处罚7起，其中出示警示函4份，对两位违规减持股份的个人给予行政处罚，一家上市因涉嫌业务数据造假被立案调查。 中国银保监会各地监管局对上市银行与保险公司相关单位和个人行政处罚14起，主要违规行为贷款业务审查不规范，存在向房地产企业垫资、不规范解押押品，违规发放消费贷款等。某人寿保险公司因欺骗投保人被处罚。 上交所、深交所共发出监管函11份，主要针对上市公司股权转让协方信息披露、企业资金占用、资产减值、信用减值，公司高管违规减持股份等违规行行为。 中国财政部对一家环境工程公司，该公司伪造验工计价原始凭证，虚增业务收入与成本，经济业务实质与账面金融严重不符。 违规案例0616-0621（银保监） 违规案例0616-0621（证监会）

一、背景 6月15日上午，北京海淀法院微信公众号发布“被告人牟林翰虐待案”一审判决结果。北京市海淀区人民法院以虐待罪判处被告人牟林翰有期徒刑三年二个月，同时判决被告人牟林翰赔偿附带民事诉讼原告人蔡某某（被害人之母）各项经济损失共计人民币73万余元。 主审法院观点：在本案中，牟林翰与陈某某之间形成了实质上的家庭成员关系。首先，从牟林翰、陈某某确立男女朋友关系后的交往及情感发展过程来看，二人恋爱交往的目的在于共同组建家庭;其次，一系列客观行为也能证实牟林翰、陈某某确实在为共同组建家庭进行准备;再次，从双方家长对待牟林翰、陈某某的态度及要求而言，是一种对待准女婿的态度以及对待准儿媳的要求;第四，牟林翰、陈某某自确立男女朋友关系之日起，经常共同居住在一起，购买家居用品布置居所，共同进行家务活动，营造共同生活氛围;第五，牟林翰、陈某某确立男女朋友关系之后，有较为频繁的经济往来，用于双方的生活消费支出。 因此，牟林翰、陈某某不但主观上有共同生活的意愿，而且从见

导言： 2023年6月9日 最高人民法院发布了《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于依法惩治网络暴力违法犯罪的指导意见（征求意见稿）》面向社会公开征求意见。在《征求意见稿》中要求公安机关、司法部门充分认识网络暴力的社会危害，依法维护公民权益和网络秩序。要求各地司法机关准确适用法律，依法严惩网络暴力违法犯罪，对情节严重的侮辱、诽谤行为按照相关罪名办理。《征求意见稿》要求畅通诉讼程序，及时提供有效的法律救济。对于网络侮辱、诽谤行为，被害人提起自诉，人民法院经审查认为有关行为严重危害社会秩序的，应当将案件移送公安机关。《征求意见稿》还要求完善综合治理措施，要求认真贯彻“谁执法谁普法”普法责任制，促进网络暴力综合治理。 总体而言，《征求意见稿》对犯罪认定、案件审理程序，被害人权益保护，打击和犯罪预防网络暴力做了全面、原则性的规定。 在网络环境下任何单位或者个人的日常生活、工作、生意都会跟互联网发生关联，网络舆论、用户点评既可能成为生财之道，也可能会成为“社死”的原因。因此，对网络暴力涉及的基本法律知识、行为特征有一个基本的了解，就

裁判要旨 银行作为企业贷款方、资金保管与结算方，银行在企业对外融资过程中出具虚假的授信文书是否应当承担责任？最高人民法院林德何、中国民生银行股份有限公司福州分行侵权责任纠纷案（（2018）最高法民再360号）判决给出答案，一方案要直接侵权人退赔责任应当考虑；另一方面，在考虑银行的民事赔偿责任时还应当按照《侵权行为法》的基本理论，侵权行为、损害结果、因果关系、主观过错四个方面的构成要件，确定银行民事责任。 追问：如果上市公司发生企业在增发股份、发行债券、重大资产重组的过程中，是否也应当追究出具虚假证明文件的金融机构的责任呢？ 争议焦点 银行虚假陈述欺诈“过桥方”提供资金还贷后又拒绝续贷导致“过桥方”资金无法收回时赔偿范围如何确定？ 裁判意见 最高院认为： 一、关于林德何主张的借款损失是否属于民事诉讼的审理范围的问题。 本院

导读 2023年5月29日至2023年6月2日，中国证监会、中国银保监会，上交所、深交所共发出监管文件（含行政处罚）共45份。其中： 中国证监会及其派出机构共发出监管文件12份，主要涉及高管违规减持、重大交易进程信息披露、定期披露过程中的违规行为。其中某高科企业在对深交所的复函中回复企业获得重结晶碳化硅相关专利7项，实际情况是其中2项被驳回，3项正在复审过程中，企业信息披露严重失实。 中国银保监会共出具16份监管文件，银行主要的违规行为主要集中于信贷业务管理。中国保监会针对新华人寿在开展业务过程中，对产品说明过程中没有给消费者强调条款约定免除责任的内容。该公司产说会中使用的课件与银行利率、银行理财、普通债券、信托产品进行片面对比，且夸大产品收益。对上述单位和责任人员进行处罚。 深交所、上交所共出具监管函件17件，主要还是涉及上市公司年报中补充信息披露相关问题，其中苏州某科技公司因上传错误版本，涉及错误信息76处。江苏某公司已经面临退市，交易所要求该公司高管勤勉尽责，维护好退市前的企业经

一、导读： 2023年2月21日上海市金融法院宣布调解结案的大智慧公司诉公司高管一案，给我们一个很好启发。上市公司虚假陈述引发一系列与股民之间的财产损害诉讼，上市公司为此提出各种理由的申诉、抗辩，针对行政处罚提出行政复议与行政诉讼，不惜一切代价试图减少公司损失。股东派生诉讼制度最终将公司虚假陈述的侵权赔偿责任最终要归咎到了大智慧时任的公司高管。 二、案件经过 上海大智慧股份有限公司（以下简称大智慧公司）位于上海市，是一家以从事研究和试验发展为主的企业。 上海大智慧股份有限公司致力于以软件终端为载体，以互联网为平台，向投资者提供及时、专业的金融数据和数据分析。该公司旗下产品有大智慧365、大智慧策略投资终端、DTS大智慧策略交易平台、舆情数据终端PAD版 、投资家、金融工程实验室、大智慧分析家、网络游戏虚拟货币等。 2011年1月28日，上海大智慧股份有限公司在上海证券交易所挂牌上市。 2013年年度报告存在虚增利润等信息披露违法行为

盛锋律师案例介绍： （一）刑事诉讼 某局工作人员李某交通事故致人死亡案，不立案处理。（2011年）。 某企业会计涉嫌虚开增值税专用发票罪，犯罪嫌疑人获不起诉决定（2012年）。 上海市13人销售侵权复制品案，取保侯审（2013年中国检察机关保护知识产权十大典型案例） 上海市嘉定区某公司突然去世2人的重大劳动安全事故案（代表被害人家属刑事控告，获全额赔偿）（2014年）； 袁某贩卖毒品、信用卡诈骗案（数罪并罚，取保再获缓刑）（2014年）； 上海某投资管理公司员工非法吸收公众存款案，获取保侯审不起诉（2015年）； 上海黄浦区某公司经理孙某伪造公司印章案，孙某不起诉（2015年）；

导读 2022年5月22日至2022年5月27日，中国证监会及其地派出机构共发出监管函件共21份，其中决定立案调查两份，一起涉及某汽贸，一起涉及个人信披违规，深交所、上交所共发出监管函件18份，主要关注年报披露中的事项，中国银保监会及其派出机构发出监管文件15份，主要涉及贷款业务管理不到位、违规经商办企业、违反规定发放住房贷款等业务。 违规案例0522-0528（证监会） 违规案例0522-0528（交易所） 违规案例0522-0528（银行）

导读：2023年5月13日至2023年5月20日，中国证监会、上交所、深交所，中国银保监会共向上市公司（金融机构）发送监管函件55份，其中国证监会及其地方监管局共发出监管函件12份，对5家公司立案调查，上交所、深交所共发出监管函件19份，主要关注上市公司年报中的信息披露事项的补充，中国银保监会及其各地监管局共发出监管函23份，其中河南监管局出具处罚文件8份，其中主要针对贷款发放监督不力，涉及“假首付”4例。中国保险监督管理委员会云南监管局针对2位个人出具监管函，主要针对“虚假宣传”“委托没有从业资格人员”从事保险业务。 相关报道：提案被无视徐翔发怒 华丽家族股东大会21项议案全被否 违规案例0513-0520（上市公司） 违规案例0513-0520（银行保险）

导 读： 上周中国证监会、保监会、上交所、深交所对多家共对上市公司出具监管文件46份，其中中国证监会对8家单位（或个人）立案调查，其中包括知名的上市公司的实际控制人，主要涉及的事由是信息披露违规，违规担保等；地方证监局对6家单位（或个人）出具警示函，主要涉及的违法事由是大股东违规减持股份的行为；银保监会及其派出机构公告出具监管文件共11件，主要涉及信贷管理不到位、贷后管理不尽职，内部制度执行不到位，也有未获得批准或者备案开展业务的行为。

2023年4月19日 最高人民法院印发《关于司法赔偿案件案由的规定》的通知（法〔2023〕68号）（以下简称案由规定），该案由的规定已于2023年4月3日由最高人民法院审判委员会第1883次会议讨论通过，自2023年6月1日起施行，《关于国家赔偿案件案由的规定》（法﹝2012﹞32号）（以下简称2012年规定）同时废止。 一、简介 本次对案由规定进行修改，坚持以国家赔偿法为依据，重点解决原案由规定过于简单笼统、案由划分过于粗疏以及司法赔偿审判实践中部分案件无案由可用、以申请赔偿理由代替案由等问题。 《案由规定》坚持以国家赔偿法篇章体系为依据，将案由的列举方式由原案由规定的平铺式改为层级式，以“刑事赔偿”“非刑事司法赔偿”2个一级案由为基础，进行三级分类，使每一个司法赔偿案件都有可适用的案由。其中，“刑事赔偿”案由按照侵权客体分为3个二级案由，分别是“人身自由损害刑事赔偿”“生命健康损害刑事赔偿”和“财产损害刑事赔偿”；“非刑事司法赔偿”案由按照侵权行为分为4个二级案由，分别是“违法采取

导读 2023年4月29日至2023年5月6日，中国证监会及其派驻机构共发出监管函件8件，对四家公司予以立案调查，主要事由系违规信披与违规占用资金。上交所、深交所共发出监管函件13件，主要针对信息披露不及时、不充分，部分要求补充披露部分信息，部分公司因年报披露业绩不达标或会计师无法出具报告，通知停牌等事宜。中国银保监会加强对银行监管，上周对企业与部分责任人共发出7件监管函件，主要事由是对个人贷款业务审查不严，导致资金进行房产市场。

本周中国证券监督管理委员以及各地派出机构共出具行政监管函件18件，上交所、深交所出具监管函件18件，中国银保监会及其派出机构出具行政监管函件16件。其中： 中国证券监督管理委员会公告对苏州某科技股份有限公司因信息披露违规立案调查，对于蔡某某涉嫌操纵证券市场立案调查。 某医疗科技公司，因年报显示营业收入低于1亿元，被上交所通知停牌并将报上市审核委员会审议是否终止上市。 多家上市公司在现场检查中发同虚增业绩，有上市公司因履行业绩补偿协议违规受到处罚。其它公司多因信息违披露违规，上市公司高管多因因违规减持、短线交易等原因受到监管。 银保监会（及其派驻机构）处罚的银行与个人主要系“贷款三查”不到位，违规发放经营贷，违反审慎经营的原则。其中一起系因办理票据业务贸易背景审查不严引起。 上述内容来源于网络公开文件，因篇幅所限对涉案人员与单位名称进以及具体违规事由有删减。 上述内容仅供学习交流使用，如需了解详情可以关注在公众号内回复

01 股市谣言第一案开庭 据每日经济新闻2023年4月17日报道长春高新投资者起诉造谣者案于（4月17日正式在南京开庭审理。该案件起因于2022年8月18日，浙江集采生长激素的传闻突袭，长春高新一个月内市值蒸发250亿元，投资者蒙受重大损失。每日经济新闻迅速调查、揭露了谣言传播的过程，刊发《长春高新闪崩跌停 浙江省集采部门工作人员否认发过集采生长激素的网上截图》《利用虚假集采政策做空长春高新牟利，融券空头暴增10倍，投资者惨亏呼吁严查》，引发热烈讨论。 律师高飞公开征集受害者向造谣者发起索赔，截至目前已建立10个维权群，入群人数超1800人，200多位投资者发出委托材料，人均索赔金额在15万元左右。剩余投资者也已表达维权诉求，如本案获得法院支持，后续将参与索赔。 信息来源： https://www.sohu.com/a/667367554_115362#:~:text=每日经济新闻获悉,市谣言第一案”%E3%80%82 02 国资央企

01 近一个月7家基金销售机构被警示 监管重拳出击四大违规乱象 证券时报：截至4月7日，仅近一个月以来，各地证监局就对7家金融机构出具了关于基金销售违规的行政监管措施决定书，监管方向主要聚焦人员管理、宣传推介、合规风控、考核激励四大方向，如部分机构的基金销售业务人员、合规风控人员未取得基金从业资格，个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金等。 信息来源：证券时报网 https://www.stcn.com/article/detail/836477.html 02 中国证券业协会组织起草了《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》 证券时报：2023年4月11日 中国证券业协会组织起草了《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》于近期征求行业意见，旨在更好地指导证券行业开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作，引导券商优化洗钱和恐怖融资风险管理资源配置，提升反洗钱工作有效性。 中证协表示，

01 银保监会今年将全面开展非银机构数据治理工作 《中国银行保险报》记者独家获悉，4月3日，中国银保监会组织召开政策通气会，解读近期发布的金融资产管理公司、保险集团（控股）公司和保险资产管理公司等三个监管数据标准化规范，要求非银机构开展数据治理工作，做到认好数、管好数、用好数、报好数。 制定监管数据标准化规范是银保监会贯彻落实党的二十大精神、贯彻落实国家数字经济发展要求的具体举措，是贯彻落实银保监会党委关于完善数据治理、加强相关基础设施建设、提高监管数字化水平的内在要求，也是促进非银机构数字化转型、持续健康高质量发展的坚实基础。 截至目前，银保监会已先后制定了人身险公司、财产保险公司、再保险公司、信托公司、保险资管公司、财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、金融资产管理公司、保险集团公司十一类监管数据标准化规范，非银机构监管数据标准化规范体系基本成型。监管数据标准化规范以监管需求为导向，通过明确监管数据的业务属性和技术属性，将非银机构业务经营、财务管理、公司治理等数据映射成统一的标准化数据格式，形成相

（一）监管新闻 中纪委：深度关注“影子公司” 2023年3月26日中纪委发表题为《深化整治“影子公司”背后人、钱、事》的文章称，随着反腐败斗争走向深水区，“影子公司”“影子股东”及政商“旋转门”等新型腐败、隐性腐败花样翻新，并呈现出权力变现期权化、风腐交织一体化等特点。腐败蔓延势头得到有力遏制，但铲除腐败滋生土壤任务依然艰巨。 详情参见中纪委网站 https://www.ccdi.gov.cn/toutiaon/202303/t20230326_254921.html 27家私募机构违规被罚 “扶优限劣”效果彰显 2023年3月27日据经济参考报道，今以来，私募行业延续严监管，多家私募机构因在开展私募基金业务活动中存在多种违规行为被罚。据统计，截至3月26日，北京、上海、厦门、深圳等多地证监局共计对27家私募采取行政监管措施。具体来看，私募存在的违规行为主要包括未切实履行谨慎勤勉义务、向非合格投资者募集资金、未按照基金合同关于止损线的约定进行投资运作等。 今年以来

导言：2019年4月25日，上海市仁济医院赵教授因拒绝接诊插队病人，被警方带上手铐带走的消息引发热议，一时间众说纷纭。关于仁济医院事件的案发情况还在进一步调查中，我们静待花开。

2019年4月15日，政法领导干部专题研讨会开班式在京召开，中共中央政治局委员、中央政法委书记郭声琨在会上要求……

商业秘密作为知识产权的一种，能够为商业秘密权利人的生产和经营带来市场竞争优势，侵犯商业秘密的行为不仅侵害了商业秘密权利人的合法所有权或使用权，更在一定程度上破坏了市场经济竞争的公平和诚信。