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近一个月7家基金销售机构被警示 监管重拳出击四大违规乱象
证券时报：截至4月7日，仅近一个月以来，各地证监局就对7家金融机构出具了关于基金销售违规的行政监管措施决定书，监管方向主要聚焦人员管理、宣传推介、合规风控、考核激励四大方向，如部分机构的基金销售业务人员、合规风控人员未取得基金从业资格，个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金等。
信息来源：证券时报网
https://www.stcn.com/article/detail/836477.html
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中国证券业协会组织起草了《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》
证券时报：2023年4月11日 中国证券业协会组织起草了《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》于近期征求行业意见，旨在更好地指导证券行业开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作，引导券商优化洗钱和恐怖融资风险管理资源配置，提升反洗钱工作有效性。
中证协表示，此次起草工作综合考虑了反洗钱法律法规、监管规定以及证券行业实际情况，借鉴行业优秀实践，旨在通过示范实践的方式为行业洗钱风险自评估方法、流程、指标提供指导，为行业共性风险或问题的识别和管控提供参考，以提高各证券公司洗钱风险自评估工作质量和效率。
券商五大业务条线存在洗钱风险：
一是证券经纪类业务，总体而言，经纪业务的洗钱风险为中等水平，但其中存在少量协议转让、流动性低、价格易受操纵等特点的交易品种（如新三板交易）或交易模式（如大宗交易），容易被不法分子利用于操纵市场和利益输送等不法行为，洗钱风险偏高；个别境外B股客户涉及类跨境特性的业务特性风险较高，但业务量极低，总体风险可控；客户保证金消费支付服务功能允许客户资金脱离三方存管体系，将投资资金在第三方平台进行消费支付，交易背景和目的难以核实，也存在较高洗钱风险。
二是融资类业务，融资类业务在业务特性上存在杠杆放大作用，但融资类业务都需要开展征信调查，尽调了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等，并采取相应监控管理措施，这一定程度上缓解融资环节可能出现的洗钱风险。因此，融资类业务总体而言洗钱风险为中等，但其中质押业务由于其单个客户融资额大、融资资金可以转出证券市场投入生产运营且周期较长，还存在个别第三方还款的情形因而洗钱风险偏高，需要强化尽调、贷后跟踪和交易监测。
三是投行业务，该业务具有较高的行业监管要求，项目尽职调查内容十分详细，对发行人身份及其资金用途进行严格审核，业务洗钱特性风险较低。但近年来涉及上市公司欺诈发行、财务造假的事件偶有发生，可能导致保荐服务被利用于违法犯罪活动，存在对项目公司尽调不充分等风险。其中，并购业务容易涉及内幕信息，且重组业务中相关资产价格难以公允衡量，可能被利用于非法转移资产，或者利用并购标的对价存在明显偏离而进行利益输送等违法行为，因此洗钱风险相对偏高。
四是国际业务，其主要是为境外客户或境外资金提供金融服务，由于其存在一定地域风险，识别穿透客户身份和资金来源存在较大难度，如境外B股客户洗钱风险较高。境外B股代理业务主要为境外第三方金融机构接受其客户委托，通过境内券商投资交易B股，但无法识别实际投资者的身份，依赖于境外机构的反洗钱内控措施防范客户洗钱风险；此外境外投资者对境内交易规则的认识程度不高，可能在业务中出现违法违规行为。
五是自营业务，券商自营业务开展身份识别的对象不是反洗钱领域的“客户”，而是交易对手。此外，在股票自营交易中以交易所撮合交易进行，一般无法知道交易对手，而在债券交易的交易对手主要是履行反洗钱义务的境内金融机构，因此自营业务固有风险等级总体为低。但场外衍生品由于交易结构较为复杂且定制化程度高，容易通过复杂的交易结构掩盖或模糊交易性质和目的，因此其风险相对较高。
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信息来源：证券时报网
http://www.stcn.com/article/detail/838642.html
03
银保监会：要聚焦防范化解金融风险、服务实体经济、推进机构改革、提升监管能力等重点问题。
4月11日上午，银保监会召开学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育动员大会，深入学习习近平总书记在中央主题教育工作会议上的重要讲话精神，对银保监会系统主题教育进行动员部署。银保监会党委书记、主席郭树清同志主持会议并作动员讲话。中央第33指导组组长叶冬松同志出席会议并讲话。中央第33指导组副组长卢希同志，银保监会党委班子成员出席会议。
会议指出，习近平总书记在中央主题教育工作会议上的重要讲话，从战略和全局高度深刻阐述了主题教育的重大意义，明确提出了主题教育的总要求和目标任务，对主题教育各项工作作出了全面部署。银保监会系统各级党组织和全体党员、干部要深入学习贯彻习近平总书记重要讲话精神，深刻认识开展主题教育的重大意义，切实把思想和行动统一到习近平总书记重要讲话精神和党中央决策部署上来，更加深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，更加自觉用党的创新理论统一思想意志行动，持续推进系统全面从严治党，加强和完善现代金融监管，推动金融更好服务强国建设和民族复兴。
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信息来源：中国银保监会
http://bank.cnfol.com/yinhangyeneidongtai/20230412/30142424.shtml
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上市公司独董制度迎22年来首次重大改革！
4月14日，国务院办公厅印发《关于上市公司独立董事制度改革的意见》（以下简称《意见》）。该《意见》从明确独立董事职责定位、优化独立董事履职方式、强化独立董事任职管理、改善独立董事选任制度、加强独立董事履职保障、严格独立董事履职情况监督管理、健全独立董事责任约束机制等内外部监督体系等八个方面提出了改革任务，为进一步优化上市公司独立董事制度指明了方向、提供了遵循。
同日，为贯彻落实上述《意见》，证监会就《上市公司独立董事管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）公开征求意见。
该《办法》共六章四十七条，包括总则、任职资格与任免、职责与履职方式、履职保障、监督管理与法律责任、附则等章节。
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信息来源：证券时报网
https://www.stcn.com/article/detail/841868.html
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证监会：加强证券发行审核领域腐败问题全链条治理
第一财经4月14日报道，证监会召开2023年系统全面从严治党暨纪检监察工作会议，党委书记、主席易会满总结去年以来系统全面从严治党和党风廉政建设工作，分析形势，部署今后重点任务。中央纪委国家监委驻证监会纪检监察组组长、会党委委员樊大志对做好证监会系统纪检监察工作作出部署。会党委委员、副主席李超、方星海、王建军出席会议。
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会议对证监会系统做好2023年纪检监察工作提出明确要求。一是围绕学习贯彻党的二十大精神和二十届中央纪委二次全会部署强化政治监督，推动学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育走深走实，加强对全面实行股票发行注册制、深化金融体制改革等重大改革落地情况的监督检查，持续紧盯“一把手”和领导班子加强监督，保障党中央重大决策部署在证监会系统落实到位。二是深化落实中央八项规定精神，坚决查处“四风”隐蔽隐性问题，更加精准整治形式主义和官僚主义问题，督促各级党组织做实做细调查研究工作。三是持续发力加强“不敢腐”的震慑，加强证券发行审核领域腐败问题全链条治理，深化政商“旋转门”和“逃逸式”辞职专项治理，从严打击新型腐败和隐性腐败问题，推动加强年轻干部教育管理。四是从严从实扎牢“不能腐”的笼子，进一步严密证监会系统全面从严治党制度体系，有针对性加强对证监会机关重点部门和证券交易所等重点单位的监督，强化驻点监督、驻巡结合监督效能，推动形成严管严治的工作格局。五是持续引导增强“不想腐”的自觉，深化运用身边人、身边事常态化开展警示教育，强化证监会系统和资本市场廉洁文化建设。六是坚持刀刃向己自我革命，抓好抓实纪检监察干部队伍教育整顿。
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信息来源：第一财经
https://www.yicai.com/news/101731373.html
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中国上市公司协会：加强自律管理 推动独立董事制度体系建设
中国上市公司协会表示，将制定发布《上市公司独立董事职业道德规范》，进一步加强独立董事职业道德建设，规范上市公司独立董事职业行为；探索开展独立董事履职评价工作，提高独立董事履职的规范性和有效性。
信息来源：第一财经
https://www.yicai.com/news/101731102.html
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中证协：提升证券从业人员职业道德操守 树立证券行业荣辱观
为进一步强化从业人员道德水平建设，规范行业机构及从业人员行为，防范拜金主义、享乐主义和个人主义等不良风气，中国证券业协会（以下简称“协会”）以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，按照《建设证券基金行业文化、防范道德风险工作纲要》总体要求，在《证券行业文化建设十要素》《证券从业人员职业道德准则》的基础上，依托证券行业文化建设专业委员会研究起草《树立证券行业荣辱观的倡议书》（以下简称《倡议书》）并向行业发布。
信息来源：第一财经
https://www.yicai.com/news/101731160.html
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银保监会：15项工作全面推进乡村振兴
根据中央经济工作会议和中央农村工作会议精神，按照《中共中央 国务院关于做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的意见》决策部署，中国银保监会于近日印发了《关于银行业保险业做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》围绕银行业保险业服务全面推进乡村振兴重点工作的任务目标，坚持稳中求进工作总基调，坚持农业农村优先发展，从聚焦农业强国建设重点领域、强化农村金融服务能力建设、提升“三农”领域保险服务质效、强化监管引领等四个方面提出十五项工作要求。《通知》指出银行业保险业要聚焦农业强国建设重点领域。优先保障粮食和重要农产品各环节金融供给，积极服务新一轮千亿斤粮食产能提升行动，探索金融支持高标准农田建设领域的有效模式，强化对种业、农业科技和农机装备等关键领域的金融支持。助力守住不发生规模性返贫底线，积极投入乡村产业振兴，创新农村基础设施建设领域综合平衡融资模式，持续改善农民工等新市民群体金融服务。
《通知》要求银行业保险业强化农村金融服务能力建设，健全农村金融服务体系，构建层次分明、优势互补的机构服务体系，深化银行机构内部专营机制建设，加大涉农金融内部资源倾斜力度。针对涉农经营主体的融资需求特点，创新差异化的金融产品和服务，发展首贷、信用贷以及中长期贷款，提升涉农金融数字化服务水平。加强涉农信贷的贷后管理，防范涉农信用风险，避免过度授信、违规收费等行为，加强农村地区金融知识宣传普及力度。
《通知》要求保险公司积极推进农业保险扩面增品，拓展完全成本保险和种植收入保险业务覆盖面，因地制宜开展地方优势特色农产品保险。研发符合农民需求特点的人身险产品。提升涉农保险承保理赔效率，努力做到“愿保尽保”、“应赔尽赔”、“快赔早赔”。
《通知》要求持续加强监管考核引领，稳定增加涉农信贷投入。明确了涉农信贷、县域金融服务、农村基础金融服务、脱贫地区金融供给、粮食重点领域信贷等考核监测目标。要求各级监管部门做好监测考核工作，优化涉农金融发展环境，积极推进涉农信用信息平台标准化规范化建设，推动完善农村产权流转市场体系，健全涉农金融风险补偿机制，加强试点探索和示范引领。
信息来源：中证网
https://cs.com.cn/xwzx/hg/202304/t20230414_6337220.html
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中基协发布《公募基金行业文化建设自律公约》
中基协发布《公募基金行业文化建设自律公约》，针对少数从业人员谋取不正当利益、奢靡炫富、生活作风不正、言论失当等重点问题，明确彰显监管、自律态度；强化行业机构人员、薪酬管理的主体责任，引导行业机构与广大基金从业人员树立正确的价值观、事业观、职业观。
来源：中国基金报
https://finance.sina.com.cn/stock/roll/2023-04-14/doc-imyqizvh0434136.shtml
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三部门：调整矿业权出让收益征收方式
2023年4月14日，财政部、自然资源部、税务总局联合印发《矿业权出让收益征收办法》，调整矿业权出让收益征收方式。
矿业权出让收益是国家基于自然资源所有权，依法向矿业权人收取的国有资源有偿使用收入。《征收办法》明确，出让收益征收方式由原来的按金额一次或几次集中在矿山开发的前期征收，改为主要按出让收益率结合矿产品销售收入的方式在企业生产销售后的每年征收。
此外，新的矿业权出让收益率征收标准也会综合考虑经济社会发展水平、矿产品价格变化等因素确定。自然资源部表示，新的征收方式实现了企业灵活缴纳矿业权出让收益，有效减轻企业资金压力，也保证了国家资源资产的权益不受损失，有利于合理调节矿产资源收入，促进矿业可持续发展。
信息来源：自然资源部
https://m.mnr.gov.cn/dt/mtsy/202304/t20230415_2781947.html
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国家统计局答网民关于“开展统计数据改革、惩治统计‘注水’造假”的建议
针对网友提出关于“开展统计数据改革、惩治统计‘注水’造假”的建议，国家统计局已于近日予以答复。国家统计局表示，加强统计源头数据质量管控；持续保持防治统计造假高压态势，以“零容忍”态度严厉打击统计造假行为；进一步畅通统计违法举报渠道，加强对举报线索的分析研判，精准聚焦相关地区和领域，依法依规办理举报线索。
信息来源：中国政府网
http://www.gov.cn/hudong/2023-04/14/content_5751418.html
违规案例
