虚假网络投资理财防范之一

9月19日，国家金融监管局发布了《关于防范虚假网络投资理财类诈骗的风险提示》（以下简称《提示》），在《提示》中列举了“保本高息”、“专家内幕”“投资返利”三种常见的诈骗方式。

在《提示》中，金融监管局提票虚假网络投资理财类诈骗通常通过以下三种途径实施：

步骤一：以“保本高息”虚假宣传吸引消费者。 

步骤二：以“专家内幕”虚假消息诱导投资。 

步骤三：以“投资返利”虚假平台转移资金。 

此类诈骗造成的损失金额巨大，受骗人群众多。为保护广大消费者合法权益，国家金融监督管理总局提示：

一、不存在“保本高息”理财产品。

二、不轻信来路不明“小道消息”。

三、不贪图“一时便宜”因小失大。

律师提示：

在 “保本高息”噱头前，其实还有重要的一步，那就是“引流”即就是各种形式的“广告”，吸引有兴趣的群众！

有文章总结有21种之多，在此仅列举发如下：

（1） 自媒体（包括但不限于微信朋友圈、微博、今日头条），通过一些自媒体人引对高息项目感兴趣的人。在一些自媒体被关注后主动推送类似信息给关注的人。

软件APP：下载免费软件，使用前看十秒钟广告（其中就有炒股、贷款等网站介绍），比如一些APP每天都会给你推送保险信息，比如 《“消息推送”怎么做才不会骚扰用户？——以金融App为例》一仍中提到一些推送

（2）微信群：各种莫名其妙的群，群里面有各种热门信息。微信群里的“理财大师”亲授秘诀，殊不知落入“杀猪盘”骗局

【今日说法】微信群里的“理财大师”亲授秘诀，殊不知落入“杀猪盘”骗局。

（3)视频引流：制作一些“雅俗共享”的视频，不管美丑只要有人喜欢看就行（比如喝酒、打架、逗小孩子等）。比如某APP里1元高端理财课程、0元的理财课程。

（4)搜索引擎引流，当你要找的是A时，总会给出一些其它的内容。

比如在网上搜索理财时会推出一些排名靠前“理财课程”

（5)邮件，总会有一些定推送的垃圾邮件。

（6)终极大杀器：直播引流，比如直播过程中“老师”直播带领炒股，密讯交流一起“吃肉”。

比如在查获的一些刑事判决中，一些犯罪犯子“郭总”负责提供“领航”平台、诈骗话术、直播课链接和资金通道；熊灿负责该平台的开发与维护，并组织李潇等人从事维护该平台的辅助性工作，李潇亦曾提供账户给熊灿用以走账；钟履祥组织熊某2（另案处理）、许某1（另案处理）等人人负责冒充正规证券公司员工诱导被害人添加黄威等人扮演的虚假股票专家“高德胜”微信；黄威组织被告人饶振凯、黄佳敏、卓龙（另案处理）、蒋谦（另案处理）等人扮演虚假股票专家“高德胜”，骗取被害人对“高德胜”的信任并通过隐瞒“领航”平台系虚假股票交易平台，系通过技术手段操作该平台与股市大盘涨跌一致，被害人投入的资金实际并没有进入股市交易，而是直接进入“郭总”掌握的账户的真相，虚构该平台不是配资平台，是机构，直接对接沪深两市、可以通过“十倍杠杆”为被害人配资的事实，通过反向推荐股票、收取“手续费”、强制“平仓”、谎称系统升级等手段诈骗被害人财物。（山东省烟台市中级人民法院（2021）鲁06刑终373号刑事判决书）。

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